关于修订衢江上银村镇银行结算账户管理协议的公告

关于修订衢江上银村镇银行

结算账户管理协议的公告

 

广大企业客户:

根据《中国人民银行杭州中心支行转发<中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知>的通知》(杭银发[2019]20号)、《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016261号)相关规定,我行于2019222日重新修订了银行结算账户管理协议。现将相关事项公告如下:

一、自2019225日起,中华人民共和国境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户(以下统称企业)在我行开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户,由核准制改为备案制,中国人民银行不再核发开户许可证。

二、企业申请开立基本存款账户、临时存款账户的,我行按规定完成开户审核后,即可为符合条件的企业办理开户手续。企业银行结算账户,自开立之日即可办理资金收付业务。

三、企业申请开立基本存款账户,须向我行承诺无基本存款账户,也未在其他银行申请开立基本存款账户,如果企业多头开立基本存款账户,则企业自行承担相关法律责任,并配合我行对开立的基本存款账户采取变更账户性质或撤销账户的处置措施。

四、企业申请开立基本存款账户,我行将采用面对面、视频电话等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿的真实性,并留存相关工作记录。

五、我行发现企业名称、法定代表人或单位负责人、经营地址、主要联系方式,以及身份证明文件种类或者编号发生变更的,将会通知企业办理变更手续。企业自接到通知之日起30日内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,我行有权停止支付。

 六、我行发现企业提供的证明文件有效期到期后30日内仍未重新出具更新有效期后依法设立的身份证明文件,且未提出合理理由的,我行有权对企业中止账户业务。

七、企业银行结算账户连续6个月(含)以上无业务发生的,或在使用过程中违反相关法律法规及其他监管要求的,我行有权依法及监管要求对该账户做限制或销户处理。

八、企业出现下列任一违约情形时,我行有权停止银行结算账户的对外支付、停止为甲方提供任何账户服务、或者注销甲方银行结算账户并终止银行结算账户协议,并有权采取法律法规规定的其它救济措施:

(一)伪造、变造证明文件;

(二)使用虚假证明文件办理支付结算;

(三)违反《人民币结算账户管理办法》规定不及时撤销账户;

(四)出租、出借、买卖账户;

(五)利用开立银行结算账户逃废银行债务;

(六)在本协议项下所做陈述与保证不真实;

(七)违反本协议约定的义务;

(八)账户交易异常或有合理理由怀疑企业涉嫌洗钱、恐怖融资,逃税等违法犯罪行为或涉及国际组织、当地监管、有关外国政府等制裁。

九、本协议所称的停止支付是指银行停止账户的资金支付功能,对账户采取只收不付控制,签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的资金支付除外。

十、本协议所称的中止账户业务是指银行停止银行结算账户资金收付功能,对账户采取不收不付控制,签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的资金支付除外。

  

如有任何疑问,敬请垂询我行各营业网点:

营业部:0570-8077719

上方支行:0570-8062935

廿里支行:0570-8077791

特此公告。                 

                                                                                       衢江上银村镇银行

  二○一九年六月一十一日